ใกล้ปลายปีแบบนี้ สำหรับคนที่มองหากองทุนรวมเพื่อลงทุนในช่วงปลายปี ไว้ลดหย่อนภาษี และเป็นการออมเงินระยะยาว คงกำลังมองหากองทุนดี ๆ ที่ให้ผลตอบแทนคุ้มค่าเงินที่เราลงทุนไป ดังนั้นบทความนี้เราจึงอยากชวนทุกคนมาดูกันว่า กองทุนอะไรที่น่าสนใจ ซึ่งเป็นการจัดอันดับของผู้เขียน 5 อันดับกองทุน จะมีอะไรบ้างไปติดตามกันเลย …

1.‘UOBLTF’ กองทุนเปิด ยูโอบี หุ้นระยะยาว

ประเภทกองทุน : กองทุนรวม LTF

ความเสี่ยง : ความเสี่ยงในระดับ 6 (ความเสี่ยงค่อนข้างสูง)

กองทุนนี้มีผลตอบแทนจากการลงทุนย้อนหลัง 3 ปีที่ 14.45% ต่อปี และเน้นลงทุนในหุ้นสามัญ โดยเฉพาะหุ้นที่เกี่ยวข้องกับพลังงาน และสาธารณูปโภค หุ้นเด่น ๆ ที่ลงทุนได้แก่ PTT, CPALL, BBL, PTTEP, IVL เป็นต้น

กลยุทธ์การลงทุน : ลงทุนในหุ้นสามัญของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ โดยมีฐานะการลงทุนสุทธิในหุ้นสามัญของบริษัทจดทะเบียนเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่าร้อยละ 65 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม

นโยบายการจ่ายเงินปันผล : ไม่จ่ายเงินปันผล

___

2. ‘KFLTFA50-D’ กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวแอ็คทีฟ SET50 ปันผล

ประเภทกองทุน : กองทุนรวม LTF

ความเสี่ยง : ความเสี่ยงในระดับ 6 (ความเสี่ยงค่อนข้างสูง)

กองทุนนี้มีผลตอบแทนจากการลงทุนย้อนหลัง 3 ปีที่ 13.13% ต่อปี เน้นลงทุนในหุ้นสามัญ โดยลงทุนในหมวดธนาคาร 28.04% หมวดพลังงาน และสาธารณูปโภค 21.24% หมวดเทคโนโลยีสารสนเทศ และการสื่อสาร 8.42% หมวดเงินทุน และหลักทรัพย์ 7.53% หุ้นเด่นที่ลงทุน ได้แก่ TCAP, BANPU, KTB, SCB, DTAC เป็นต้น

กลยุทธ์การลงทุน : ลงทุนในหุ้นสามัญจดทะเบียนไม่น้อยกว่าร้อยละ65% ของ NAV โดยเน้นกระจายการลงทุนในหุ้นที่เป็นส่วนประกอบในการคำนวณดัชนี SET50

นโยบายการจ่ายเงินปันผล : จ่ายเงินปันผล

___

3. ‘1S-LTF’ กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟหุ้นระยะยาว

ประเภทกองทุน : กองทุนรวม LTF

ความเสี่ยง : ความเสี่ยงในระดับ 6 (ความเสี่ยงค่อนข้างสูง)

กองทุนนี้มีผลตอบแทนจากการลงทุนย้อนหลัง 3 ปีที่ 12.88% ต่อปี กองทุนเน้นลงทุนในกลุ่มพลังงาน และสาธารณูปโภค กลุ่มธนาคาร กลุ่มพาณิชย์ กลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ หุ้นเด่น ๆ ที่กองทุนลงทุน ได้แก่ PTT, ADVANC, AOT, CPALL, KBANK เป็นต้น

กลยุทธ์การลงทุน : กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟหุ้นระยะยาวจะลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหุ้นสามัญของ บริษัทจดทะเบียนหรือตราสารแห่งทุนซึ่งผลตอบแทนของตราสารดังกล่าวอ้างอิงกับ ผลตอบแทนของหุ้นหรือกลุ่มหุ้นของบริษัทจดทะเบียน โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อย กว่าร้อยละ 65 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยที่กองทุนจะไม่ลงทุนในหรือมีไว้ ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) และตราสารหนี้ที่มีการจ่ายผลตอบแทน อ้างอิงกับตัวแปร (Structured Note)

นโยบายการจ่ายเงินปันผล : จ่ายเงินปันผล

___

4. ‘1SG-LTF’ กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟโกรทหุ้นระยะยาว

ประเภทกองทุน : กองทุนรวม LTF

ความเสี่ยง : ความเสี่ยงในระดับ 6 (ความเสี่ยงค่อนข้างสูง)

กองทุนนี้มีผลตอบแทนจากการลงทุนย้อนหลัง 3 ปีที่ 12.86% ต่อปี กองทุนเน้นลงทุนในกลุ่มพลังงาน และสาธารณูปโภค กลุ่มธนาคาร กลุ่มพาณิชย์ กลุ่มพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ หุ้นเด่น ๆ ที่กองทุนลงทุน ได้แก่ PTT, ADVANC, AOT, CPALL, KBANK เป็นต้น

กลยุทธ์การลงทุน : กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟโกรทหุ้นระยะยางจะลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหุ้นสามัญของบริษัทจดทะเบียนหรือตราสารแห่งทุนซึ่งผลตอบแทนของตราสารดังกล่าวอ้างอิงกับ ผลตอบแทนของหุ้นหรือกลุ่มหุ้นของบริษัทจดทะเบียน โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อย กว่าร้อยละ 65 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยที่กองทุนจะไม่ลงทุนในหรือมีไว้ ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) และตราสารหนี้ที่มีการจ่ายผลตอบแทน อ้างอิงกับตัวแปร (Structured Note)

นโยบายการจ่ายเงินปันผล : ไม่จ่ายเงินปันผล

___

5. ‘TISCOLTF-B’ กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นระยะยาว ชนิดหน่วยลงทุน B”

ประเภทกองทุน : กองทุนรวม LTF

ความเสี่ยง : ความเสี่ยงในระดับ 6 (ความเสี่ยงค่อนข้างสูง)

กองทุนนี้มีผลตอบแทนจากการลงทุนย้อนหลัง 3 ปีที่ 12.85% ต่อปี กองทุนเน้นลงทุนในกลุ่มพลังงาน และสาธารณูปโภค กลุ่มธนาคาร กลุ่มพาณิชย์ หุ้นเด่น ๆ ที่กองทุนลงทุน ได้แก่ PTT, ADVANC, AOT, CPALL, IVL เป็นต้น

กลยุทธ์การลงทุน : กองทุนเปิด ทิสโก้ หุ้นระยะยาว มีนโยบายการลงทุนในตราสารแห่งทุน โดยมีวัตถุประสงค์ที่จะลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งหุ้นสามัญของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 65 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม และลงทุนในพันธบัตร ตั๋วเงินคลัง บัตรเงินฝาก ตั๋วสัญญาใช้เงิน ตั๋วแลกเงิน ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนหลักทรัพย์หรือตราสารที่เสนอขายในต่างประเทศ ตราสารหนี้อื่นๆ และ/หรือเงินฝาก ตลอดจนหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นหรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ทั้งนี้ ตามที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนดหรือให้ความเห็นชอบให้กองทุนรวมประเภทนี้ลงทุนได้ นอกจากนี้กองทุนอาจลงทุนในต่างประเทศบางส่วนคิดเป็นไม่เกินร้อยละ 20 ของเงินทุนโครงการ และอาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีการจ่ายผลตอบแทนอ้างอิงกับตัวแปร(Structured Notes) เมื่อได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน แต่จะไม่ลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

นโยบายการจ่ายเงินปันผล : ไม่จ่ายเงินปันผล

ข้อแนะนำ : เราควรเลือกกองทุนที่ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลังเกิน 10% ต่อปี ที่คัดมาให้ในบทความนี้ล้วนทำผลตอบแทนได้เกินทั้งสิ้น อย่างไรก็ตาม สำหรับคนที่อยากได้เงินปันผลระหว่างทางของการลงทุน ก็ควรเลือกกองทุนรวมที่มีเงินปันผล แต่สำหรับคนที่อยากให้เงิน “ทบต้น” ไปเรื่อย ๆ ก็เลือกแบบไม่มีปันผลก็ได้ครับ ไว้เปิดกล่องเก็บกินทีเดียวตอนเกษียณไปเลยก็ดีเหมือนกัน

___

ที่มาข้อมูล : www.wealthmagik.com

เรื่อง : นายแว่นธรรมดา